金融市場裡, 不為人知的秘密
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這篇文章, 可能會改變某些人的一生, 如何改變, 看自己造化了
交易的世界裡, "人性"是失敗的根源
真實的交易環境, 幾乎有一半以上的時間處於虧損狀態
2千元輸10次,是2萬, 然而獲利一次1萬, 3次就能達到3萬
量夠大,時間夠久,上述勝率只有20%都能穩定獲利, 這遊戲其實就是這樣玩的...
連丟銅板機率50%, 好好控制損益額度都可能獲利
輸家通常是常常賺錢，賺很多次，都賺不多，然後一次輸個精光還倒賠，是否正好與上述邏輯相反？
當然現實的條件是資本要先夠輸10次還能繼續買下一次...所以這絕對是有錢人占優勢的遊戲
初學者通常以為股市的獲利是, 經過超強分析後,或者取得內幕消息,買進了就可以大賺特賺, 發生虧損就是分析錯了, 或者跟錯人了, 所以必須有超強大腦與機緣才能在股市獲利...然而有這些想法的人最後全都是輸家, 台北內湖有一位賣菜的大媽在股市獲利9億, 我怎麼不覺得他有超強大腦或人脈??
老手通常是看了一堆書, 學了一大堆知識, 依然常常遇到虧損,然後又打回初學者階段, 不斷循環, 不斷找答案, 20年後還在輸錢, 這些人並不知道, 即使做對的事情也會遇到虧損, 即使做錯的事情也可能不小心獲利, 而在連續虧損期, 將會遭遇無限大的恐懼, 驚慌, 無助, 徬徨, 碰巧遇到一次做錯事卻大賺，從此把錯誤的事情認為是對的，走向滅亡
接著, 該買進不敢買, 錯過又亂追, 判斷許久分析半天 買進了, 卻賣在剛要起漲時, 再次買到了, 決心要放久一點, 結果賺錢放到賠錢
以上跟技術有關嗎? 錯! 問題出在心理層面, 兩個字 "害怕"
心理影響生理, 接著出現的反應就是沒有紀律, 胡亂豪賭
親眼見識過許多在股市打滾10年以上, 累積獲利上億的人, 令我感到訝異的是, 這些人裡面一大部分既然常常失控, 每年會有4~6次, 陷入瘋狂的情緒, 造成大額的損失, 然後立即清倉暫停交易一段時間, 情緒失控是一個深奧的問題, 因為失控的當下, 自己是不會察覺的...我自己也遇過
成功的交易者唯一共通點也是他們過人之處, 就是當虧損達到某個幅度, 會發現自己失控了, 全部砍掉,並且暫停, 而失敗者會陷入麻木讓自己虧到無法彌補為止,但倆者明明是用相同的方法交易的啊! 所以勝負的關鍵在於心理層面, 與技術沒有很大的關聯
尤其是...千萬不要小看心理層面對人類的影響
我曾經經歷過, 僅憑意志力去掌控情緒, 最後的結果是, 吃不下飯, 睡不著覺, 異常恐懼, 痛苦, 無奈, 甚至幾乎崩潰, 因為我是人, 有抹不去的人性, 即便有自己的機制, 有時也會越過那條防線, 因為機制是自己訂的,自己可以改, 最後掉入情緒陷阱, 交易到最後, 真正的敵人是自己, 重複與自己的情緒對抗, 每一個成功的股市交易者, 他們並非絕頂聰明, 但掌控情緒的能力, 絕對不是大眾所能理解的
台灣教育多的是父母一手栽培, 從小衣食無憂的高材生, 以至於多數人認為背誦式的知識掌管一切, 並沒有情緒管理與靈活思考的能力, 南部某知名醫生進入股市, 不僅輸光積蓄,負債千萬還不出來最後在自己診所自殺, 醫生不夠聰明嗎? 技術它學不會嗎? 為什麼台北賣菜的大媽都學會了? 這只是知識的優越感以及"習慣性什麼都以死背方式照著做的人生" 掩蓋了邏輯思維與情緒, 他聰明了一輩子, 卻無法理解為什麼股市的運作其實跟課本不同也並非神奇的分析, 而是一大堆小額虧損的嘗試換來少數幾次大賺如此長期累積而成的遊戲
情緒失控每年都會造成績效上面許多不必要的損失, 甚至可能賺了一整年, 一次輸光還倒賠, 就連許多億萬大戶都難以避免, 是他們大額成本之一, 最終我採用程式控管, 程式它根本不是人,何來情緒呼? 程式確實也有它的缺點, 就是某些應該觀望的行情, 他還是會照條件一直進出造成一堆小額虧損, 但這跟遇到特殊行情, 情緒失控一波輸個10幾20萬比起來, 成本是省多了
獲利是否有公式, 確實有
一大堆小賺小賠 + 偶爾大賺 + 不曾大賠 = 長期會變成贏家
一大堆小賺小賠 + 不曾大賺 + 偶爾大賠 = 絕對輸家
回顧那些股市贏家, 關鍵並非技術, 其實是管理機制, 還有一個關鍵就是, 錢多他們就占優勢
靜下來問問自己, 有比那些獲利數億的人還強嗎? 並沒有, 那憑什麼認為自己不會失控呢? 憑什麼敢不設停損跟他凹呢?
我常被問到停損點該設多少, 這問題基本豪無意義, 本金5萬跟5億的做法有可能相同嗎? 事實上每個人條件並不同
這裡有一個關鍵點, 我曾經花了3年才領悟它的奧妙, 就是所謂的停損, 並不是現在這張單子停損多少, 而是整個帳戶損失多少, 該停下來重新思考
只能說, 如果某個額度會讓自己晚上睡不著, 吃不下飯, 絕對不合理
在股市裡面, 20年經驗其實只算屁一場, 因為用薪水輸了20年它也是經驗, 但它不是贏家, 而領悟卻是一瞬間的事情
近期常被問到寫程式的問題, 因為很多很多人寫不出來, 即使是鴻海集團的資深工程經理也寫不出來, 這問題出在哪? 出在你必須先有一套能獲利的邏輯, 才能寫交易程式 (程式只是寫來輔助, 不需要到非常專業) , 而不是透過程式, 去找交易的方法....
任何事情都必須承擔成本, 不願意承擔成本的人, 不適合進入股市, 最好趁早退出, 其實也不適合做生意, 試問誰賣雞排沒有丟過過期的肉品, 哪間7-11沒有丟過過期商品, 哪間服飾店沒有過季商品被出清過, 請問哪個做生意的人, 沒有停損過? 最終都是回歸到, 賣出大部分賺錢的商品 + 一部分賠錢的商品 = 一整年的績效
股市跟做生意,是完全一樣的, 不願付出就要拿回餽的, 直接去搶銀行最快
股市做久了, 情緒會異常穩定與平靜, 也不再看社會新聞了, 什麼愛不到女生就殺人, 不高興就在捷運砍人, 對生活不滿跑去找蔣公潑漆....呵呵! 沒有蔣中正...沒有那些老榮民, 能有現在的台灣嗎? 我們只不過一顆精子而已, 能不能生出來還不知道咧! 歷史什麼時候輪的到我們這些後代去評論? 飲水不思源, 處處難容....覺得台灣不好乾脆移民出去算了, 何必千里迢迢跑去潑漆
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